年末を前に、今年のマネーを整理するための5つのコツ
掲載日時：2009.12.13 10:00
今年の初旬「今年こそ『正しい収支バランス』をマスターしたい人に贈る9つの方法」をご紹介しましたが、早いもので2009年もあとわずか。部屋の大掃除とともに、今年のマネーも総決算し、来る2010年に備えてみませんか？ 米Lifehackerの母Ginaがオススメのマネー整理術を紹介しています。
Ginaが提唱する年末恒例のマネー整理術は、以下の5点です。
その1: 自動積み立て方式を導入しよう
自動積み立て方式を活用し、定期的に貯金できるように仕向けよう。既にこの方式を取り入れている場合は、1年の成果を振り返り、必要に応じて修正しよう。
その2: 退職後に備えて貯金をしよう
会社勤めの人で退職給付制度があれば、これを最大限に活用しよう。フリーランスの人もある時点で退職することを想定し、退職に備えた資金プランをたてること。ライフステージ全体を踏まえたマネー設計法としては「タンス方式」がある。また、資金運用のシンプルなモデルとしては「横型投資ピラミッド」も参考になる。
その3: 余剰資金を寄附して、税控除しよう
余剰資金がある人は、支援したい団体に寄付をし、その分の税控除を受けるという方法もある。領収書は必ずとっておくこと。日本での寄附金控除についてはこちらのページも参照のこと。
その4: 2010年の予算を作る『Quicken』や『Mint』といったパーソナルファイナンスアプリ（日本語ならiPhoneアプリの『iXpenseIt』、『MoneyLook 3』など）を活用すると、財産の記録と予算管理がしやすい。スタートさせるなら、年明けは絶好のタイミング。
その5: 保険を見直す
生命保険・医療保険などがライフステージに合致しているか見直してみよう。各社の保険比較は「保険市場」や「保険Park」なども参考になる。
お金を見直すことは単なる「カネ勘定」ではなく、お金を通じて自分の生活そのものを見直すということ。今年一年を総まくりし、新しい年に新たな気持ちと備えで臨みましょう。
Gina Trapani（原文／松岡由希子）
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記事中からのリンクありがとうございます。こんなことならもっとしっかり書いておけば良かったと＾＾；